Elize van Loon
Vanaf 2025 controleert de Spaanse fiscus strenger op contant geld. Wie grote bedragen opneemt of stort zonder aantoonbare herkomst, loopt kans op een forse boete.
De Spaanse belastingdienst wil beter kunnen volgen waar geld vandaan komt, en verplicht banken om stortingen en opnames vanaf 3.000 euro automatisch door te geven. Ook transacties met biljetten van 500 euro vallen onder deze meldplicht.
Ook herhaalde kleine opnames kunnen verdacht zijn
Het gaat niet alleen om grote, eenmalige bedragen. Ook wie regelmatig kleinere bedragen opneemt, zoals meerdere keren 500 euro, kan onder de aandacht van de fiscus komen. Als het patroon opvallend is en je geen duidelijke uitleg kunt geven, wordt dat gezien als verdacht gedrag. Boetes kunnen dan oplopen tot 150 procent van het bedrag, met een maximum van 150.000 euro.
Verantwoording verplicht
Wie contant geld gebruikt, moet bij controle kunnen aantonen waar het geld vandaan komt. Denk aan loonstroken, verkoopbewijzen of schenkingspapieren. Ook aankoopbonnen kunnen helpen om transacties te verklaren. Zonder deze bewijzen loop je meer risico om bestraft te worden.
Limieten voor contante betalingen
De Spaanse overheid heeft al eerder beperkingen opgelegd voor het gebruik van contant geld. Betalingen in winkels of bij diensten zijn beperkt tot maximaal 1.000 euro. Wie binnen Spanje meer dan 10.000 euro aan cash bij zich heeft, moet dit melden via het zogeheten S1-formulier. Ook leningen of kredieten boven de 6.000 euro worden extra gecontroleerd.
Doel: meer transparantie en minder fraude
Deze maatregelen zijn bedoeld om belastingontduiking en witwassen tegen te gaan. Door duidelijke regels te stellen en toezicht te houden, wil de overheid informele geldstromen in beeld krijgen en financiële transparantie stimuleren.
Voorkom problemen met de fiscus
Om boetes te voorkomen is het belangrijk om bewijs van inkomsten en uitgaven te bewaren. Wees voorzichtig met grote contante bedragen en vraag bij twijfel professioneel advies. Dat kan mogelijke complicaties achteraf voorkomen.
Bronnen: la Opinión de Málaga, Antena3
Geld opnemen in Spanje? Dit verandert er vanaf 28 juni